Cele mai importante cinci motive pentru care ar trebui să vă diversificați portofoliul de investiții

Dacă ați început să căutați principiile cheie ale investiției, este posibil să fi întâlnit termenul diversificarea portofoliului. Ca regulă numărul unu în investiții, este una dintre strategiile cheie de înțeles, deci ce înseamnă exact termenul?

Este demn de remarcat faptul că, deși o investiție poate crește, aceasta ar putea scădea și ca valoare și puteți primi mai puțin decât suma inițială a investiției. Investițiile din trecut care au dat profit nu pot oferi garanții viitoare rezultatelor pozitive.

În primul rând, ar trebui să analizăm ce este un portofoliu de investiții. Un portofoliu este un grup de active care sunt deținute de o societate comercială sau de un comerciant individual.

Un activ poate lua mai multe forme, cum ar fi obligațiuni, acțiuni, mărfuri sau instrumente derivate. Aceste active sunt selectate de dvs. sau de managerul investiției dvs. după o cercetare atent analizată.

Mulți investitori cred că cheia succesului pe termen lung este diversificarea bine, în loc să se bazeze pe o formă de activ. Al nostru Educație comercială echipa crede că cheia constă în răspândirea riscului printre investițiile cu risc ridicat și scăzut.

Atunci când o anumită piață se prăbușește, dacă ați răspândit riscul, veți fi mai bine protejat împotriva oricăror pierderi majore.


Varietatea este cheia

diversificarea portofoliului

Mulți investitori fac greșeala de a crede că s-au diversificat prin achiziționarea de acțiuni la câteva companii, mai degrabă decât prin respectarea uneia. Aceasta este o idee bună, dar diversificarea reală a investițiilor se realizează prin investiții într-o mare varietate de clase de active. Există patru tipuri tradiționale de clase de active; acțiuni, venituri fixe, piața monetară și investiții alternative, cum ar fi proprietăți și mărfuri.

Un alt factor important este diversitatea geografică. Rapoartele IG că un investitor cu experiență va lua în considerare tendințele din întreaga lume, mai degrabă decât să se mențină pe piața lor internă. O piață emergentă poate experimenta perioade rapide de creștere în comparație cu piețele care au atins deja un nivel puternic de dezvoltare, deși acest lucru ar putea avea un nivel mai ridicat de risc.

Pentru a pune acest lucru în termenii de tranzacționare Forex online, vă puteți uita la unele dintre perechile valutare mai exotice de pe piețele emergente, mai degrabă decât la monedele stabile stabilite, cum ar fi EURO, GBP sau USD.

Ați putea dori, de asemenea, să citiți: Cele mai bune 20 de sfaturi financiare pentru Millennials

Un termen pe care îl auziți adesea este capitalizarea pieței, care este frecvent utilizat de companii atunci când se referă la capitalizarea lor de piață. IG explică termenul se referă la valoarea totală a tuturor acțiunilor restante de pe piață. Este recomandabil să investiți în întregul spectru de capitalizare de piață, de la stocurile de micro-capacități până la mega-capurile blue-chip.

Prin selectarea acțiunilor și obligațiunilor dintr-o varietate de industrii și sectoare, investițiile dvs. vor avea un nivel mai ridicat de protecție împotriva recesiunii economice. Alegerea sectoarelor care nu sunt afectate de nivelurile de cheltuieli ale consumatorilor, cum ar fi produsele farmaceutice sau utilitățile reprezintă o opțiune excelentă cu risc scăzut.

Există unele stocuri care se încadrează în categoria ciclică, deoarece sunt puternic expuse ciclurilor economice. Aceste stocuri au de obicei rezultate bune pe măsură ce economia se extinde, dar în orice perioade de contracție economică prezintă un risc mare. Cele mai frecvente exemple ale acestora ar fi comercianții cu amănuntul și constructorii de case.

Managementul riscurilor

managementul riscurilor

Este important să ne amintim că diversificarea nu va elimina complet riscurile investițiilor, deși vă va ajuta să gestionați piața. Dacă dețineți în prezent 10 acțiuni de la companii și industrii diferite, există șanse mari ca prețurile acțiunilor lor să nu fie corelate. Deci, dacă o acțiune are o cădere, este puțin probabil ca celelalte să o facă, ceea ce înseamnă că portofoliul dvs. global va fi mai bine protejat. IG explică că un singur stoc care se luptă contează doar pentru un procent mic din expunerea totală.

Consultați acest articol: Acest ghid pentru investiții vă va ajuta să luați decizii financiare mai bune

Revine constant

A fost dovedit de mulți investitori de succes că nivelurile puternice de diversificare vor ajuta un portofoliu să evite schimbările mari de pe piață. Prin stabilirea unui nivel bun de varietate, este posibil să dețineți o gamă de investiții favorabile, care va echilibra toate cele care au un succes. Fidelity a studiat randamentele anuale ale unei varietăți de portofolii pe o perioadă de 89 de ani. Ei au descoperit că portofoliile cu niveluri ridicate de risc ar fi prea incomode pentru majoritatea investitorilor. De exemplu, cel mai agresiv portofoliu din studiu deținea 30% stocuri internaționale și 70% stocuri interne, care furnizau o rentabilitate anuală în medie de 10%. Deși acest lucru poate suna ca o rentabilitate constantă, în cel mai bun an randamentul a fost de 163%, dar în cel mai rău an a pierdut 68%. Prin lărgirea gamei de active, portofoliul a reușit să reducă maximele și minimele, fără a pierde prea mult pe termen lung.

Un echilibru între risc și recompensă

echilibru între risc și recompensă

O investiție de succes se va potrivi cu nivelurile dorite de toleranță la risc, care se vor schimba adesea pe tot parcursul vieții. Este obișnuit ca investitorii care se apropie de pensionare să aleagă active conservatoare, deoarece este posibil să aibă mai puțin timp pentru a se recupera din orice pierdere. Nu este necesar să revizuiți întregul portofoliu dintr-o singură dată, diversificarea eficientă poate fi un proces treptat. Este mai bine să facem alegeri în cunoștință de cauză și să evităm să deținem active slabe de dragul diversificării.

Sperăm că ați găsit util acest articol despre motivul pentru care ar trebui să vă diversificați portofoliul. Dacă sunteți interesat să vă diversificați portofoliul cu un cont de tranzacționare online, asigurați-vă că vă înscrieți la unul dintre cursurile noastre gratuite de educație pentru tranzacționare online.

În continuare: Cum Michael Dell a transformat 1.000 de dolari în miliarde

Dacă v-a plăcut să citiți acest articol din Trading Education, vă rugăm să îi dați un like și să îl împărtășiți cu oricine credeți că ar putea fi de interes.

Articolul original poate fi găsit prin IG și a fost scris de Hannah Smith.

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me
Adblock
detector