Ce este AAVE ($ LEND)?

Aave Protocol cu simbolul lor nativ $ LEND este o companie lider în sfera finanțelor descentralizate (DeFi). Compania permite utilizatorilor să acceseze protocolul său open-source și non-custodial pentru a crea piețe monetare, alăturându-se unei liste în creștere de proiecte precum Compound pentru a aduce opțiuni descentralizate maselor. Ne uităm la cine este Aave ($ LEND), utilizările sale și diferența față de alte proiecte, cum ar fi Finanțarea compusă.

Ce este Aave?

Denumită după cuvântul finlandez pentru „fantomă”, compania londoneză Aave a fost înființată în septembrie 2018, după o ofertă inițială de monede de succes (ICO) din anul precedent pentru simbolul său ETHLend, care a strâns 16,2 milioane USD. Echipa executivă din cadrul ETHLend a migrat la Aave la înființarea sa, ETHLend devenind o filială a Aave. În ianuarie 2020, ETHLend a anunțat că este nu mai este în funcțiune iar site-ul său web va rămâne activ doar pentru ca utilizatorii actuali să își închidă împrumuturile existente.

Scopul lui Aave este de a umple golurile lăsate de giganții centralizați ai industriei fintech precum PayPal, Skrill și Coinbase. Principalul lor produs este Aave Protocol, un protocol open source și non-custodial pentru crearea de piețe monetare pe blockchain-ul Ethereum.

Cine este echipa din spatele Aave?

Aave are o bogăție de talent și experiență în cadrul echipei sale. Stani Kulechov (CEO) și Jordan Lazaro Gustave (COO) și-au păstrat și și-au migrat rolurile din ETHLend, aducându-și bogăția de cunoștințe în Aave. Echipa lor diversă de 18 bărbați reunește o experiență bogată în scena startup-ului.


Ce este protocolul Aave?

Cel mai mare și integral aspect al Aave este Protocolul Aave, care a fost lansat în ianuarie 2020. Trecerea sa de la ETHLend a marcat o schimbare semnificativă în strategie pentru companie. Trecând de la împrumuturile descentralizate P2P la o strategie bazată pe pool, Protocolul Aave este un open source, un protocol fără custodie care permite utilizatorilor să își creeze propriile piețe monetare descentralizate pe blockchain-ul Ethereum.

Aave ProtocolAave Protocol

Deponenții furnizează lichidități prin depunerea criptomonedelor în fonduri de împrumut, care le vor permite apoi să câștige dobânzi. Între timp, debitorii pot obține împrumuturi folosind aceste fonduri de împrumut fie într-un mod supracolateralizat, fie subcolateralizat. Împrumuturile nu trebuie să fie potrivite individual, adică de la un împrumutător la un singur împrumutat. În schimb, depozitele în pool și sumele împrumutate / garanțiile sunt utilizate pentru a face împrumuturi instant pe baza stării pool-ului. În prezent, există 2 piețe monetare pe care utilizatorii pot intra, acestea fiind Aave și Uniswap.

Aave piețeAave piețe

Împrumuturi Flash

Aave are o caracteristică care îl diferențiază de restul. Împrumuturile Flash permit clienților sau să facă împrumuturi fără nicio garanție. Aceste împrumuturi flash permit un contract inteligent personalizat pentru a împrumuta active din rezervele Aave în cadrul unei singure tranzacții. Împrumutul se face cu condiția ca lichiditatea să fie returnată fondului înainte de încheierea tranzacției. Cu toate acestea, dacă nu este rambursată până la acel moment, tranzacția se anulează – ceea ce va anula efectiv orice acțiune executată până în acel moment și va garanta siguranța fondurilor din fondul de rezervă.

Funcția de împrumut rapid este concepută pentru ca dezvoltatorii să creeze instrumente care necesită capital în scopuri de arbitraj, refinanțare sau lichidare. Aave a explicat Împrumuturi Flash spunând că este „conceput pentru dezvoltatori / persoane cu anumite cunoștințe tehnice”, cu avantajul împrumuturilor fără risc. Aave percepe o taxă de 0,09% pentru împrumuturile flash.

Comutarea ratei

Comutarea tarifelor este un alt punct de vânzare unic pentru Aave, care a sosit în luna mai actualizare a ratelor lor de împrumut / dobândă. Comutarea ratei permite debitorilor să comute între ratele dobânzilor fixe și variabile, lucru util într-o piață volatilă descentralizată. Pentru ratele dobânzii ridicate, utilizatorii vor opta de obicei pentru rata fixă, dar atunci când este mai volatilă și se așteaptă să fie mai mică, s-ar putea alege opțiunea variabilă pentru a reduce costurile împrumuturilor. Rata fixă ​​se poate modifica, dar numai atunci când rata câștigului depozitului crește peste rata fixă ​​a împrumutului, deoarece sistemul ar putea deveni instabil plătind mai mult decât să fie plătit. Dacă da, rata fixă ​​este reechilibrată la noua rată stabilă. Pe de altă parte, atunci când rata variabilă este mai mică decât rata fixă ​​cu 20%, împrumutul va scădea automat pentru a ține cont de diferență.

Care jetoane de criptomonedă sunt conectate?

Există 19 jetoane disponibile pe Aave. Acestea includ DAI, USD Coin (USDC), TrueUSD (TUSD), USDT Coin (USDT), sUSD, Binance USD (BUSD), Ethereum (ETH), Token Basic Attention (BAT), Kyber Network (KNC), ChainLink (LINK) ), Decentraland (MANA), Maker (MKR), Augur (REP), SNK, Enjin Coin (ENJ), REN, WBTC Coin (WBTC), Yearn.finance (YFI) și Ox Coin (ZRX).

Vă rugăm să rețineți: fiecare activ are o cerință de garanție diferită. Acest lucru se datorează diferențelor de volatilitate a prețurilor. Stablecoins oferă în mod natural rapoarte împrumut-valoare, datorită stabilității prețurilor. O defalcare completă a procesului de notare Aave poate fi găsită în Cadrul de risc.

Alături de aceste jetoane, există și un jeton nativ pe care îl folosește Aave și care se numește Lend. O explicație și o analiză a simbolului pot fi găsite mai jos.

Jeton LEND ($ LEND)

Adesea denumit și ETHLend, tokenul de criptomonedă LEND s-a transformat pentru a deveni simbolul nativ al Aave în urma lichidării operațiunilor de către ETHLend în ianuarie anul acesta. Deși și-a păstrat numele, noua versiune Aave a Lend este în mare măsură diferită de cea precedentă.

Valori de jetoane LENDValori de jetoane LEND

Binance Key metrics on Lend

Construite pe baza standardului ERC-20, jetoanele $ LEND pot fi utilizate pentru reduceri de taxe. Jetoanele sunt arse din taxele colectate din Protocolul Aave, cu aproximativ 80% din tarifele platformei utilizate. Acest lucru pare să sugereze că jetoanele Lend vor valora mai mult în timp. Proprietarii de împrumuturi pot solicita, de asemenea, comisioane de protocol în schimbul faptului că acționează ca prima linie de apărare în cazul evenimentelor de lichiditate de către debitorii răuvoitori.

În plus, jetoanele $ LEND pot fi utilizate pentru votarea propunerilor de îmbunătățire Aave (AIP). Mai mult, deținătorii de LEND pot vota cu LEND-ul depus pe platforma Aave, chiar dacă în prezent este utilizat ca garanție. În prezent, această caracteristică este pre-lansată pe rețeaua de testare Ropsten înainte de a fi lansată pe rețeaua principală Ethereum. Astfel, comunitatea Aave poate vota propuneri fără a suporta costuri uriașe pentru gaz, poate încerca modulul și poate oferi feedback echipei Aave înainte de a fi lansat oficial. De asemenea, este demn de remarcat faptul că rezultatele tuturor voturilor pe testnet nu sunt considerate valabile pe termen lung.

Votează pe AaveVotează pe Aave

Cum se împrumută pe Aave

Depunerea și câștigarea interesului pe Aave este un proces simplu. Înainte de a începe, trebuie să vizitați https://app.aave.com/ și conectați-vă utilizând un portofel web 3.0, cum ar fi Metamask, Coinbase Wallet sau Fortmatic.

Depunerea este ușoară, pur și simplu alegeți activul dorit în care să investiți și apoi permiteți Aave acces la activ. Odată ce tranzacția este procesată și rata dobânzii este confirmată, puteți verifica modificările ratei în aplicația Aave. Jetoanele care câștigă dobândă se numesc jetoane a, care sunt similare jetoanelor C ale compusului.

Jetoane generatoare de dobândă

Există unele diferențe între jetoanele Compound și aToken. Principalul este faptul că token-urile își păstrează prețul activelor subiacente și vor crește cantitatea de jetoane deținute atunci când prețul crește, mai degrabă decât să crească prețul jetoanelor.

Aave vs Compound ($ COMP)

Atât Compound Finance, cât și Aave par să fie cele două platforme de creditare DeFi de top. Cu toate acestea, ambele au caracteristici unice care le deosebesc. Compusul are USDT ca activ utilizabil, dar Aave are o gamă mai largă de jetoane oferite. Pentru Aave, noile rate ale dobânzii și reglementările, precum schimbarea ratei, le oferă o ușoară avantaj. Pentru utilizatorii pentru prima dată, Aave oferă rate de stimulare excelente. Cu toate acestea, ratele de împrumut și taxele de împrumut sunt mai mari în medie cu Aave. Oricum, oricum, Aave s-a dovedit a fi un bun adaos la comunitatea Defi și ar trebui să se dovedească popular. Puteți citi mai multe despre Compound ($ COMP) aici.

Caracteristici cheie ale Aave 2.0

Aave 2.0 a fost a anunțat pe 14 august 2020. Aave Market oferă acum 19 active, plus Piața Uniswap oferă diferite perechi Uniswap ca garanție. Platforma a crescut și la peste 15.000 de utilizatori. Iată câteva dintre noile caracteristici cheie care pot fi așteptate în faza 2 a Aave.

Plătiți cu garanție

În prezent, dacă utilizatorii doresc să își ramburseze împrumutul cu o parte din garanția lor, trebuie să facă 4 tranzacții separate pe mai multe protocoale: retrage garanția, cumpără criptomoneda care este împrumutată, rambursează datoria și deblochează toate garanțiile depuse. Cu această nouă funcție, utilizatorii Aave își pot retrage din funcție sau își pot închide pozițiile plătind direct cu garanție într-o singură tranzacție.

Tokenizarea datoriilor și delegarea creditului nativ

Pozițiile datoriei utilizatorilor vor fi jetoane, adică utilizatorii vor primi jetoane care reprezintă datoria lor. Acest lucru permite delegarea de credite native în cadrul Protocolului Aave, în plus față de alte caracteristici, cum ar fi gestionarea poziției native din portofelele reci și strategiile de creștere a randamentului specifice utilizatorului..

Depozit cu rată fixă

Depozitele pe Aave pot genera rate de dobândă previzibile care nu sunt legate de variațiile pieței.

Rată de împrumut stabilă îmbunătățită

Acest lucru va asigura în continuare previzibilitatea ratelor dobânzii prin blocarea ratei dobânzii la împrumut la o perioadă de timp specificată.

Piețe private

Aave va permite guvernanței să deschidă piețe private pentru a deschide piețe private pentru a sprijini toate tipurile de active tokenizate. Echipa Aave lucrează, de asemenea, la o colaborare cu RealT, care va aduce ipoteci pe Ethereum.

ATokens îmbunătățit

aTokenele sunt jetoanele purtătoare de dobândă ale Aave, care sunt create atunci când se face un depozit și ulterior sunt arse când sunt răscumpărate. Testul este legat 1: 1 de valoarea activului suport depus la Aave. În Aave 2.0, va exista acum o versiune 2 a aToken care integrează EIP 2612 care permite aprobări fără gaz.

Optimizări de gaz

Această caracteristică este în prezent în lucru și va duce la o scădere semnificativă a costurilor de tranzacție pentru majoritatea interacțiunilor de pe Aave. Pentru unele interacțiuni, costul gazului poate fi chiar redus cu 50%. Versiunea 2 Aave va implementa, de asemenea, suport nativ GasToken.

Securitate

În versiunea 2, designul intern a fost simplificat, arhitectura este, de asemenea, îmbunătățită, astfel încât este mai formală de verificare. Aave lucrează și cu auditori de top precum Consensys Diligence și Certora – o companie lideră în tehnologiile de verificare automată.

Funcționalități de tranzacționare native

Aave v2 va introduce posibilitatea utilizatorilor de a-și tranzacționa în mod nativ poziția datoriei dintr-un activ în altul, adică puteți împrumuta DAI și, dacă USDC devine mai ieftin de împrumutat, puteți schimba poziția datoriei în USDC într-o singură tranzacție.

Utilizatorii își pot tranzacționa, de asemenea, activele depuse pe diferite criptomonede acceptate de Aave, chiar și atunci când acestea sunt utilizate ca garanție.

Tranzacționarea marjelor este, de asemenea, introdusă în versiunea 2, astfel încât utilizatorii pot lua direct poziții cu pârghie lungă și scurtă, fără a utiliza servicii terțe. În schimb, cu împrumuturile în marjă, furnizorii de lichidități pot crește ponderea depozitelor lor pentru a profita de oportunități.

Guvernare

Aave versiunea 2 introduce, de asemenea, mai multe caracteristici noi de guvernare. Acum, deținătorii de jetoane AAVE își pot delega ponderea în vot la orice altă adresă. Aave consideră că acest lucru poate duce la apariția politicienilor din protocol, care vor reprezenta interesele colegilor lor pentru a le delega voturile lor. Dar, spre deosebire de majoritatea democrațiilor reprezentative pe care le vedem astăzi în întreaga lume, delegarea votului este o democrație lichidă, astfel încât acest lucru înseamnă că un utilizator poate elimina instantaneu delegația într-o singură tranzacție, dacă dorește acest lucru..

Echipa Aave recunoaște, de asemenea, problemele legate de nevoia de a muta jetoanele într-o altă locație pentru a participa la guvernare. Aave permite acum utilizatorilor să poată semna mesaje din portofelul rece pentru a participa la Aave Governance. La rândul său, acest lucru va reduce riscul de securitate.

Referințe:

AsiaCryptoToday: https://www.asiacryptotoday.com/aave/

Seria Finanțe descentralizate (DeFi): tutoriale, ghiduri și multe altele

Cu conținut atât pentru începători, cât și pentru utilizatori mai avansați, consultați seria YouTube DeFi care conține tutoriale despre INSTRUMENTELE ESENȚIALE de care aveți nevoie pentru tranzacționare în spațiul DeFi, de ex. MetaMask și Uniswap. Precum și o scufundare profundă în subiecte populare DeFi precum Reef.finance ($ REEF) și Polkadot ($ DOT)

Seria DeFi de pe acest site web acoperă și subiecte care nu au fost explorate pe YouTube. Pentru o introducere despre ceea ce este DeFi, consultați Prezentarea generală a finanțelor descentralizate (DeFi): Un ghid pentru cea mai HOTEST trend în criptomonedă

Tutoriale și ghiduri pentru INSTRUMENTELE DE DEFI ESENȚIALE:

  • Ghid MetaMask: Cum să configurați un cont? PLUS sfaturi și hacks pentru utilizatorii avansați
  • Revizuire și tutorial Uniswap: ghid pentru începători și sfaturi și trucuri avansate
  • Ghid și recenzie Serum DEX
  • SushiSwap ($ SUSHI) explicat
  • 1inch Exchange, Mooniswap și Chi GasToken: revizuirea și ghidul final

Pentru informații detaliate despre alte proiecte specifice DeFi, consultați ghidurile noastre de jetoane DeFi. Iată câteva dintre cele mai populare ghiduri ale noastre:

  • AAVE ($ LEND)
  • Recenzie Ampleforth ($ AMPL): Ghidul esențial al acestui protocol DeFi
  • Ghid ChainLink ($ LINK): un link cheie în spațiul DeFi
  • Cream Finance ($ CREAM): Ce este?
  • Ghidul Curve Finance ($ CRV)
  • DODOEx ($ DODO): un furnizor revoluționar de lichiditate în lanț
  • Linear Finance ($ LINA): Viitorul platformelor de schimb sintetic?
  • Polkadot ($ DOT): Tot ce trebuie să știți despre dragul DeFi din China
  • RAMFi DeFi: Cum deblochează valoarea activelor mizate?
  • Reef Finance ($ REEF): Platforma All-In-One Defi
  • A explicat Solana ($ SOL)
  • The Graph ($ GRT) – Următorul nivel de aplicații descentralizate
  • Trustswap ($ SWAP) explicat – Următoarea generație de tranzacții DeFi
  • Yearn.Finanțarea fuzionează Ecosistemul DeFi
  • Wing Finance ($ WING) – O platformă DeFi de creditare bazată pe credite

În curând vor apărea mai multe videoclipuri și articole ca parte a seriei noastre DeFi, așa că asigurați-vă că vă ABONAȚI la Canalul canalului YouTube și (deocamdată) Buletin informativ săptămânal GRATUIT astfel încât să puteți fi notificat imediat ce vor ieși!

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me
Adblock
detector