Ghidul final pentru recoltarea pierderilor fiscale în criptomonedă

Angajarea în recoltarea pierderilor fiscale cu activele dvs. de criptomonedă este una dintre cele mai eficiente modalități de a reduce factura fiscală pentru anul respectiv. Nu este un secret faptul că criptomonedele sunt extrem de volatile. Aceasta și o serie de alte caracteristici îl fac un candidat neobișnuit de eficient pentru strategiile de recoltare a pierderilor fiscale. Acest ghid prezintă ce înseamnă recoltarea pierderilor fiscale, cum o puteți utiliza pentru a reduce datoria dvs. fiscală pe bitcoin și cripto și cum puteți utiliza CryptoTrader.Tax Instrumentul de colectare a pierderilor fiscale pentru a detecta automat cele mai mari oportunități de economii de impozite.

Recoltarea pierderilor fiscale – Ce este?

Recoltarea pierderilor fiscale este practica vânzării unui activ de capital cu o pierdere pentru a compensa o datorie fiscală pe câștigurile de capital. Realizând sau „recoltând” o pierdere, investitorii sunt capabili să compenseze impozitele atât pe câștiguri, cât și pe venituri. Aceasta este o strategie de reducere a impozitelor utilizate în mod obișnuit în lumea acțiunilor și a valorilor mobiliare. 

Un exemplu

John cumpără 1.000 USD din acțiuni Apple și 2.000 USD din acțiuni Tesla într-un an dat. În timp ce deține aceste investiții, valoarea stocului Apple al lui John crește la 1.500 USD, în timp ce Tesla scade la 1.700 USD. John își vinde toate acțiunile Apple cu 1.500 de dolari.

Fără recoltarea pierderilor fiscale


Fără să-și recolteze pierderile din acțiunile Tesla, John are un câștig de capital de 500 USD pentru anul din vânzarea acțiunilor sale Apple. John plătește impozite pentru toți cei 500 de dolari din acest câștig de capital.

Cu recoltarea pierderilor fiscale

În loc să-și păstreze acțiunile Tesla, John își poate recolta pierderile în Tesla vândând înainte de sfârșitul anului. Câștigurile și pierderile de capital sunt însumate pentru anul, rezultând fie un câștig net, fie o pierdere. Câștigul de capital net al lui John este acum de numai 200 USD pe an (500 USD – 300 USD). În acest scenariu, John plătește impozite doar pe 200 USD din câștigurile nete de capital, mai degrabă decât 500 USD.

Recoltarea pierderilor fiscale cu criptomonede

Criptomonedele sunt tratate ca proprietate în scopuri fiscale, exact la fel ca acțiunile. Acest lucru înseamnă că puteți, de asemenea, să vindeți / să tranzacționați cripto în mod strategic pentru a recolta pierderile și a vă reduce datoria fiscală. Spre deosebire de acțiuni, criptomonedele au caracteristici unice care le fac și mai bune candidați pentru recoltarea pierderilor fiscale. Discutăm acestea mai jos. 

Regulile de vânzare a spălării

O vânzare la spălare rezultă atunci când suferiți o pierdere de capital și apoi cumpărați aceeași garanție în termen de 30 de zile înainte sau după pierderea de capital. Această regulă este concepută pentru a împiedica investitorii să ia pierderi de capital într-un an și apoi să răscumpere imediat acțiunile. IRS precizează în mod specific că regulile de vânzare a spălării se aplică numai valorilor mobiliare. Criptomonedele sunt proprietăți, nu valori mobiliare, așa cum sunt definite de Îndrumare IRS. Acest lucru înseamnă că regulile de vânzare a spălării nu se aplică criptomonedelor în acest moment.

Volatilitate

Criptomonedele sunt extrem de volatile – mai mult decât activele tradiționale. Această volatilitate înseamnă că investitorii au în mod regulat oportunități de realizare și recoltare a pierderilor de capital. Partea dificilă pentru investitori este identificarea care dintre criptomonedele lor din portofoliu au cea mai mare baza costurilor (prețul original de cumpărare) în comparație cu prețul actual de pe piață. Acestea sunt activele care prezintă cea mai mare oportunitate pentru economii de impozite. CryptoTrader.Tax are un instrument de recoltare a pierderilor fiscale încorporat în aplicație, care permite utilizatorilor să identifice automat care dintre criptomonedele lor prezintă cea mai mare oportunitate de recoltare a pierderilor.

Un exemplu

Amy a câștigat 15.000 de dolari în câștiguri de capital din investițiile pe piața de valori din acest an. Amy a investit, de asemenea, în criptomonede precum bitcoin, XRP și Ethereum. În decembrie, Amy își importă tranzacțiile cu criptomonede în CryptoTrader.Tax și observă că investițiile ei au scăzut cu peste 20.000 de dolari pe an. Pentru a recolta aceste pierderi, Amy tranzacționează toate criptomonedele sale în Litecoin (suportând astfel un eveniment impozabil și realizându-și pierderile). Pierderile lui Amy în criptomonedă au compensat toate câștigurile pe piața bursieră și a rămas cu o pierdere de capital de 5.000 USD pentru anul respectiv.

Pierderi nete de capital Până la 3.000 USD Compensați venitul obișnuit

Ori de câte ori câștigurile și pierderile totale de capital ale anului se adună la un număr negativ, se produce o pierdere de capital netă. Dacă pierderea de capital netă este mai mică sau egală cu 3.000 USD (1.500 USD dacă sunteți căsătorit și depuneți o declarație de impozitare separată), atunci întreaga pierdere de capital poate fi utilizată pentru a compensa alte tipuri de venituri – cum ar fi venitul de la locul de muncă.

Pierderile nete care depășesc 3.000 USD sunt reportate în anii următori.  

Utilizarea CryptoTrader.Tax pentru a detecta automat oportunitățile de recoltare a pierderilor

Puteți utiliza CryptoTrader.Tax pentru a genera un raport complet care descompune cele mai mari oportunități pentru recoltarea pierderilor fiscale. Începeți prin conectarea schimburilor dvs. și importarea tuturor datelor dvs. de tranzacții cu criptomonede în platformă. Motorul de preț istoric CryptoTrader.Tax va atribui baza costurilor fiecărei tranzacții de criptomonede.

Recoltarea pierderilor fiscale Bitcoin

Navigați la fila Recuperare pierderi fiscale

După generarea raportului dvs. fiscal, navigați la fila „Recoltarea pierderilor fiscale” (în imaginea de mai jos). Acest raport prezintă cele mai mari oportunități de recoltare a pierderilor în ordine descrescătoare. Raportul compară baza costurilor dvs. într-o anumită criptomonedă (cât ați plătit pentru aceasta) cu prețul actual al pieței. Criptomonedele care au o bază de cost mult mai mare decât prețul actual de piață prezintă cea mai mare oportunitate de recoltare a pierderilor fiscale.

Recoltarea pierderilor fiscale pe criptomonede

Vindeți sau tranzacționați odată detectat

Odată ce știți ce criptomonede prezintă cele mai bune oportunități de economisire a impozitelor, le puteți vinde sau tranzacționa la schimbul ales. Amintiți-vă, vânzarea sau tranzacționarea cripto-ului dvs. va declanșa un eveniment impozabil și „realizează” pierderile din activ. 

După ce ați finalizat vânzarea sau tranzacționarea, importați tranzacția (tranzacțiile) în pasul 2 al CryptoTrader.Tax și reluați rapoartele dvs. fiscale! Apoi veți putea vedea cât de multă recoltare a pierdut câștigurile nete.

31 decembrie este Cutoff – Timpul este al esenței!

Este important să rețineți că anul fiscal se încheie pe 31 decembrie – chiar dacă termenul limită de depunere nu este până la 15 aprilie. Aceasta înseamnă că trebuie să vă recoltați pierderile înainte de sfârșitul anului, dacă doriți ca acestea să aibă impact asupra impozitelor din acel an. Mulți investitori întârzie doar să-și dea seama că ar fi putut economisi bani pe factura lor fiscală dacă ar fi vândut sau ar fi realizat pierderi în decembrie. Până atunci este prea târziu.

Nu lăsați acest lucru să vi se întâmple! Puteți vedea toate oportunitățile de recoltare a pierderilor fiscale prin crearea unui raport fiscal cu CryptoTrader.Tax astăzi.

Puteți afla mai multe despre cum sunt impozitate criptomonedele cu ajutorul nostru Ghid complet pentru impozitele pe criptomonede.

Declinare de responsabilitate: Acest ghid este furnizat numai în scop informativ. Nu este destinat să înlocuiască consultanța fiscală, de audit, contabilă, de investiții, financiară și nici juridică.

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me
Adblock
detector