Charlie Munger: นักลงทุนเชิงปฏิบัติที่รู้วิธีสร้างความมั่งคั่ง

Trading Education กำลังแบ่งปันกับคุณ เรื่องราวที่สร้างแรงบันดาลใจของนักลงทุนมหาเศรษฐี Charlie Munger และบทเรียนที่คุณสามารถเรียนรู้จากหลักการลงทุนและแบบจำลองทางจิตใจของเขา.

แม้ว่าวอร์เรนบัฟเฟตต์จะเป็นผู้ชายที่ถูกจับตามองเมื่อพูดถึงความสำเร็จในการลงทุนของ Berkshire Hathaway แต่ความสำเร็จส่วนใหญ่ควรมาจากเพื่อนร่วมงานของเขา Charlie Munger รองประธาน บริษัท.

Charlie Munger คือใคร?

Charlie Munger คือมือขวาของ Warren Buffett นอกเหนือจากคำมั่นสัญญาที่มีต่อ Berkshire Hathaway แล้วเขายังดำรงตำแหน่งประธาน Daily Journal Corporation ในลอสแองเจลิสและเป็นผู้อำนวยการ Costco Wholesale Corporation ในเดือนกุมภาพันธ์ 2561, ฟอร์บส์ คาดว่ามูลค่าสุทธิของ Munger จะอยู่ที่ประมาณ 1.74 พันล้านดอลลาร์.

ชีวิตในวัยเด็กของ Charlie Munger

ทั้งบัฟเฟตต์และมังเกอร์มาจากเนบราสก้าซึ่งชาร์ลีเกิดที่โอมาฮาในปี 2467 มังเกอร์ทำงานที่ร้านขายอาหารในท้องถิ่นเมื่อตอนเป็นวัยรุ่นซึ่งปู่ของวอร์เรนบัฟเฟตต์เป็นเจ้าของ.


จากนั้น Munger เริ่มการศึกษาระดับอุดมศึกษาที่มหาวิทยาลัยมิชิแกนซึ่งเขากำลังศึกษาระดับปริญญาในสาขาคณิตศาสตร์ แต่หลังจากวันเกิดปีที่ 19 ของเขา Munger ออกจากมหาวิทยาลัยเพื่อรับราชการในกองทัพอากาศสหรัฐฯ Munger เป็นหนึ่งในทหารเพียงไม่กี่คนที่ได้รับหน้าที่เป็นนายทหารโดยไม่ได้รับปริญญา.

หลังจากรับราชการ Munger จบหลักสูตรขั้นสูงหลายหลักสูตรผ่านมหาวิทยาลัยหลายแห่งแม้กระทั่งเข้าโรงเรียนกฎหมายฮาร์วาร์ดโดยไม่ได้รับปริญญาตรีซึ่งเขาสำเร็จการศึกษาระดับปริญญาตรีในปีพ. ศ. 2491.

นอกจากนี้ผู้คนยังอ่าน: Andy Krieger: The Currency Trading Genius

อาชีพแรกของ Charlie Munger

ในปีพ. ศ. 2505 Munger ได้ก่อตั้ง บริษัท กฎหมายอสังหาริมทรัพย์ Munger, Tolles & Olson ซึ่งยังคงเป็นแนวทางปฏิบัติที่มีชื่อเสียงในปัจจุบัน แม้ว่าการลงทุนจะไม่เคยห่างไกลจากความคิดของเขาเลยในระหว่างปี 2505 ถึง 2518 เขาเป็นหุ้นส่วนการลงทุนของตัวเองซึ่งสร้างผลตอบแทนต่อปีที่ 19.8 เปอร์เซ็นต์ในช่วงเวลานี้ มังเกอร์และบัฟเฟตต์พบกันในช่วงแรกของอาชีพการลงทุนในปี 2502 ด้วยมิตรภาพที่ค่อยๆพัฒนาไปสู่ความสัมพันธ์ด้านการลงทุน.

ความสัมพันธ์ระหว่าง Charlie Munger และ Warren Buffett

มิตรภาพระหว่างทั้งคู่ทำให้ Munger ออกจากอาชีพที่ประสบความสำเร็จด้านกฎหมายเพื่อเข้าร่วมกองกำลังกับ Buffett เพื่อบริหาร Berkshire Hathaway BRK.B.

ทั้งคู่ทำงานร่วมกันเป็นเวลาหลายปีและได้สร้างสายสัมพันธ์ที่ดีระหว่างทั้งตนเองและผู้ถือหุ้น บัฟเฟตต์เป็นที่รู้จักจากข้อมูลเชิงลึกที่เป็นประโยชน์ในขณะที่ Munger ใช้ไหวพริบอันรวดเร็วเพื่อสร้างอารมณ์ขันให้กับการประชุมประจำปี มีการแบ่งปันตัวอย่างที่ยอดเยี่ยมจากปี 2005 มอร์นิ่งสตาร์, เมื่อทั้งคู่คุยกันเรื่องค่าตอบแทนของคณะกรรมการบริหารหลายคน.

บัฟเฟตต์อธิบายว่าหลังจากเป็นส่วนหนึ่งของ 19 บอร์ดแล้วเขาไม่เคยเห็นว่าค่าธรรมเนียมเป็นปัญหาเกี่ยวกับค่าตอบแทนของซีอีโอโดยมีคณะกรรมการค่าตอบแทนที่ทำหน้าที่เหมือน Chihuahuas แทนที่จะเป็น Great Danes หรือ Dobermans บัฟเฟตต์แสดงความกังวลเล็กน้อยโดยอธิบายว่าเขากังวลเกี่ยวกับการดูถูกเพื่อนที่อาจอยู่ในคณะกรรมการชดเชยซึ่ง Munger ตอบกลับด้วยความคิดเห็นที่มีไหวพริบ "คุณดูถูกสุนัข".

นอกจากนี้คุณยังอาจชอบ: บทเรียนจากชายผู้เอาชนะตลาด

ปรัชญาการลงทุนของ Munger

Munger เป็นที่รู้จักในฐานะนักลงทุนในธุรกิจที่แข็งแกร่งและมีข้อได้เปรียบในการแข่งขันที่หลากหลาย ในสุนทรพจน์หลายครั้ง Munger ได้นำเสนอแนวคิดเบื้องต้นภูมิปัญญาทางโลกและความสัมพันธ์กับธุรกิจและการเงิน.

Munger เชื่อว่าธุรกิจใด ๆ ที่ต้องอาศัยเล่ห์เหลี่ยมนั้นถูกกำหนดให้ล้มเหลวธุรกิจที่ดีควรเป็นธุรกิจที่มีจริยธรรม Munger ใช้ความรู้และจรรยาบรรณทางธุรกิจในระดับที่ดีในหลักการลงทุนของเขาโดยที่เขาซื้อหุ้นที่ไม่ได้รับการประเมินมูลค่าโดยพิจารณาจากคุณภาพธุรกิจของพวกเขาแทนที่จะมุ่งเน้นไปที่ราคาถูกเพียงใด.

บทเรียนที่เราเรียนรู้ได้จาก Munger

นักลงทุนรุ่นใหม่ควรได้รับภูมิปัญญาทางโลกอย่างไรเพื่อให้บรรลุความสำเร็จในการเลือกหุ้น? Munger เชื่อว่ากุญแจสำคัญอยู่ที่การทำความเข้าใจเรื่องที่หลากหลายแทนที่จะ จำกัด การลงทุนไว้ที่หัวข้อแคบ ๆ เพียงไม่กี่หัวข้อ โดย ปรับปรุงระดับความรู้, นักลงทุนเริ่มเข้าใจเศรษฐศาสตร์ของหลายอุตสาหกรรมและมุ่งเน้นไปที่ความสำเร็จในระยะยาวโดยที่คนอื่น ๆ ล้มเหลวเนื่องจากสายตาสั้น.

การต่ออายุคงที่ อธิบายถึงแนวทางการลงทุนของ Munger ว่าค่อนข้างแปลกใหม่เมื่อเทียบกับผู้บริหารระดับสูงส่วนใหญ่ แม้ว่าเขาจะมีวุฒิการศึกษาที่คล้ายคลึงกัน แต่เขาก็ไม่ได้แบ่งปันปรัชญาใหม่ ๆ ที่รุนแรงหรือสัญญาว่าจะเปลี่ยนแปลงโลก แต่เขากลับรักษาตัวตนที่ต่ำและยึดมั่นในปรัชญาง่ายๆเพื่อหลีกเลี่ยงความโง่เขลาแทนที่จะพยายามเป็นคนฉลาดมาก.

ดูเพิ่มเติมที่: การซื้อขายข่าวการตลาด

ทำความเข้าใจกับความสามารถของคุณ

Munger ไม่สนับสนุนให้คนอื่นแสวงหาความฉลาด แต่เขาเชื่อว่าเราควรหลีกเลี่ยงการทำผิดพลาด ทั้งมังเกอร์และบัฟเฟตต์ปฏิบัติตามกฎเดียวกันซึ่งเรียกว่า ‘วงกลมแห่งความสามารถ’ ซึ่งอธิบายว่าแต่ละคนควรยึดติดกับความรู้ของตนอย่างไร ตัวอย่างเช่น Munger หรือ Buffett ไม่ได้ลงทุนใน Google หรือ Amazon เนื่องจากเทคโนโลยีไม่อยู่ในแวดวงของความสามารถ.

ตามทฤษฎีนี้เราทุกคนล้วนเป็นมือสมัครเล่นเมื่อก้าวออกจากวงล้อมแห่งความมั่นใจ แต่พวกเราหลายคนไม่มีความถ่อมใจที่จะยอมรับมัน Munger เชื่อว่าการที่จะก้าวไปข้างหน้าควรมีการลงทุนอย่างระมัดระวังเพื่อให้อยู่ได้นานกว่าการแข่งขัน การบริหารความคาดหวังเป็นส่วนสำคัญของการลงทุนใด ๆ.

พลังของแบบจำลองทางจิต

หลักการลงทุนของ Charlie Munger

แม้จะไม่เคยเรียนหลักสูตรใด ๆ ที่เกี่ยวข้องกับการลงทุน แต่ Munger ก็ยังคงเติบโตในอาชีพการงานของเขา Munger ได้ใช้ระดับความรู้ของเขาเพื่อสร้างโครงร่างของแบบจำลองทางจิตที่ทรงพลัง ความซับซ้อนของโลกรอบตัวเราอาจเป็นเรื่องยากที่จะเข้าใจด้วยตัวแปรนับพันทำให้สถานการณ์การลงทุนทุกอย่างไม่สามารถคาดเดาได้ ด้วยความพยายามอย่างต่อเนื่องในการปรับปรุงความรู้และความคิดที่ท้าทายของเราจึงเป็นไปได้ที่จะสร้างแบบจำลองทางจิตใหม่ ๆ ซึ่งเราสามารถพึ่งพาเพื่อให้กรอบในการแก้ไขปัญหาด้วยความระมัดระวังและความเข้าใจ.

หากคุณต้องการข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับกลยุทธ์การลงทุนโปรดติดต่อทีมงานที่มีประสบการณ์ของเราวันนี้.

หากคุณสนุกกับการอ่านบทความนี้จาก Trading Education โปรดกดไลค์และแบ่งปันกับคนอื่น ๆ ที่คุณคิดว่าอาจสนใจเช่นกัน.

แหล่งที่มา:

[1] https://www.investopedia.com/terms/c/charlie-munger.asp

[2] https://constantrenewal.com/avoiding-stupidity/

[3] http://news.morningstar.com/classroom2/course.asp?docId=145665&หน้า = 2

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me
Adblock
detector