راهنمای مبتدیان برای Stablecoins

تا به حال فکر کرده اید «سکه های ثابت چگونه کار می کنند؟» شما در جای مناسب قرار دارید. در این مقاله ، ما همه مواردی را که باید در مورد Stablecoins بدانید و اینکه آیا می توانند علاوه بر هوشمندی در نمونه کارها شما باشند ، توضیح خواهیم داد..

وقتی نوبت به معاملات ارز رمزنگاری می رسد ، یکی از بزرگترین جلب های این بخش نیز می تواند یک خطر جدی باشد: نوسان. در حالی که ارزهای فیات به طور معمول سطح نوسانات روزانه 0.5٪ است ، غیر معمول نیست که قیمت ارزهای رمزپایه تا 5٪ تغییر کند – و اگر قیمت ها به طور مداوم کاهش یابد ، این می تواند ضررهای زیادی برای سرمایه گذاران به همراه داشته باشد. (واحد پول فیات ارزی است که توسط دولت تنظیم می شود و ارزش ثابتی دارد ، به عنوان مثال پوند انگلیس یا دلار آمریکا).

اگر معامله گران دقیقاً بدانند چه موقع خرید و فروش می کنند ، نوسانات می تواند یک عامل مثبت باشد ، این بدان معنی است که اکثر ارزهای رمزپایه سرمایه گذاری های بسیار خطرناکی هستند. با این حال ، برای کسانی که می خواهند به مزایای غیرمتمرکز رمزنگاری دسترسی پیدا کنند ، اما نمی خواهند نگران قیمت های غیر قابل پیش بینی باشند ، یک راه حل جایگزین وجود دارد: سکه های ثابت.

اگر تعجب می کنید که “پول های ثابت چگونه کار می کنند” یا حتی “پول های ثابت چیست” ، در جای مناسب قرار دارید. در این مقاله ، ما راهنمای نهایی مبتدیان را برای ایجاد پولهای ثابت آورده ایم. این که آیا شما یک سرمایه گذار رمزنگاری موجود هستید که می خواهید در مورد این دارایی بیشتر بدانید یا کسی که نگران Bitcoin است و فکر می کند پول ثابت می تواند پاسخ شما باشد ، ادامه مطلب را بخوانید تا بدانید که چرا بسیاری از سرمایه گذاران Stablecoins را به سبد سهام خود اضافه می کنند.

Stablecoins چیست?

استفاده از پایدار کوین


منبع: etoro.com

همانطور که از نام آن پیداست ، پایدار کوین ها نوع خاصی از ارز رمزنگاری شده (رمز ارز) هستند که برای پایداری در طبیعت طراحی شده اند. در حالی که ارزهای مختلفی مانند بیت کوین ارزش خود را از طیف وسیعی از عوامل – از جمله عرضه و تقاضا ، اعتماد به نفس سرمایه گذاران و رویدادهایی مانند نصف شدن بیت کوین – می گیرند ، به یک ثابت ثابت خارجی وابسته هستند.

غالباً ، این یک ارز فیات مانند دلار آمریکا است ، اما همچنین می تواند کالایی مانند طلا ، نفت یا برخی مواد معدنی صادراتی باشد. این حتی می تواند ارز رمزنگاری شده دیگری باشد ، به شرط آنکه یک (یا بیشتر) باشد که در معرض نوسانات زیاد قیمت نباشد.

ایده ای که در پشت این وجود دارد این است که ارزش دارایی اساسی به اندازه کافی پایدار خواهد بود تا ثبات Bitcoin را تحت کنترل خود نگه دارد. از آنجا که پایدار کوین دارای همان ارزش است ، در برابر نوسانات بازار که بر ارزهای رمزپایه استاندارد تأثیر می گذارد محافظت می شود. اگرچه نوساناتی که برای دارایی متصل آن ایجاد شود تحت تأثیر قرار می گیرد ، اما به نظر می رسد بسیار چشمگیرتر از آنهایی هستند که بر قیمت بیت کوین ، اتریوم و سایر رمزنگاری های مهم تأثیر می گذارند..

نوسان چیست؟?

نوسان یکی از مهمترین مفاهیم در بازار ارزهای رمزنگاری شده است. قبل از اینکه به این س answerال پاسخ دهیم که “از پول های ثابت برای چه کارهایی استفاده می شود؟” ، بیایید دقیقاً معنی “بی ثباتی” را بیابیم و چگونه می توان آن را در سرمایه گذاری اندازه گیری کرد.

نوسانات نوعی از ارزش یک ارز رمزنگاری شده (یا هر دارایی دیگر) است. این یک شاخص مهم برای معامله گران و سرمایه گذاران است که می توانند از این اطلاعات برای پیش بینی استفاده کنند برک آوت فرصت های سرمایه گذاری. در واقع ، مطالعه حرکت قیمت های گذشته یکی از مهمترین اقداماتی است که باید قبل از افزودن رمزنگاری جدید به نمونه کارها انجام دهید.

در سرمایه گذاری ارز رمزنگاری شده ، این حرکات قیمت به طور کلی در اندازه گیری می شود پیپ. این مخفف درصد در نقطه (یا نقطه بهره قیمت) است و برای نشان دادن حتی کوچکترین تغییرات در ارزش نیز استفاده می شود. یک pip را به عنوان چهارمین رقم اعشاری در یک عدد در نظر بگیرید – به عنوان مثال ، 0001/0 دلار.

ارز رمزپایه بسیار فرار ارزشی است که از نظر ارزش نوسانات شدیدی داشته باشد. بیت کوین اغلب به عنوان یکی از ناپایدارترین دارایی های جهان ذکر می شود. به عنوان مثال ، در سه ماه بین اکتبر 2017 و ژانویه 2018 ، نرخ ارز با رکورد 8٪ نوسان روبرو شد – در حالی که در ژوئن 2019 ، قیمت آن فقط در 20 دقیقه 1000 دلار سقوط کرد!

اگرچه هیچ ارزی به طور کامل از نوسانات آزاد نیست ، اما برای ارزهای فیات تجربه این سطح از حرکت قیمت در یک بازه زمانی کوتاه بسیار غیرمعمول است. این بدان معناست که پول پایدار در برابر عواملی که می توانند ارز رمزنگاری شده معمولی را تحت تأثیر قرار دهند بسیار مقاوم تر هستند.

انواع مختلف Stablecoin چیست و برای چه مواردی استفاده می شود?

سکه های ثابت

منبع: blockdata.tech

برای اینکه بفهمیم برای کدام پولهای پایدار استفاده می شود ، باید انواع مختلف Bitcoin را بررسی کنیم. این سه نوع عبارتند از:

  • سکه های ثابت با پشتیبان فیات (در غیر این صورت به عنوان سکه های ثابت میخ شناخته می شود)
  • وثیقه های ثابت
  • سکه های ثابت الگوریتمی

هر یک از این دسته ها خواص مختلفی دارند که آنها را برای طیف وسیعی از اهداف مختلف مناسب می کند. بیایید نگاهی دقیق به نحوه کار این نوع پایدار کوین بیندازیم.

Stablecoins پشتیبان فیات چیست?

سکه های ثابت با پشتیبانی فیات, یا میخ های پایدار ، کاملاً قابل توضیح هستند. این نشانه های رمزنگاری هستند که از نظر ارزش با یک ارز فیات اساسی گره خورده اند. این می تواند پوند انگلیس ، ین ژاپن ، دلار کانادا ، فرانک سوئیس باشد – احتمالات تقریباً بی پایان هستند ، اما رایج ترین آنها دلار آمریکا است.

معروف ترین استی کوین با پشتیبانی از فیات است اتصال به اینترنت (USDT) که در سال 2014 راه اندازی شد. این در واقع اولین ثبات بورس کوین در جهان بود ، بنابراین چیزی شبیه روند تنظیم کننده است. Tether به سرمایه گذاران متوسل شد که شیفته ماهیت غیرمتمرکز رمزنگاری بودند ، اما احتمال تغییر چشمگیر قیمت بیت کوین را بیش از حد نگران کننده دانست. و این درخواست تجدیدنظر نتیجه داده است. Tether در حال حاضر نه تنها محبوب ترین Bitcoin ثابت ، بلکه سومین ارز رمزنگاری شده بزرگ با کلاهک بازار است. در زمان نوشتن مقاله ، سقف بازار آن 17،473،086،836 دلار است و بیشترین حجم معاملات 24 ساعته را نسبت به دارایی های دیجیتال موجود در بازار دارد (41،067،765،107 دلار).

Tether نام خود را از این واقعیت گرفته است که “بهمراه” با دلار آمریکا است. این بدان معنی است که 1USDT برابر با 1USD است. نمونه های دیگر پول های ثابت با پشتیبانی ایالات متحده عبارتند از:

  • TrueUSD
  • سکه USD
  • دلار جوزا

یکی از مهمترین موارد استفاده برای پولهای ثابت با پشتیبانی از فیات ، واسطه بین فیات و ارز رمزنگاری شده است. در مبادلات ، اغلب با آن برخورد می شود دلار دیجیتال. اگر یک سرمایه گذار نتواند معامله مستقیم USD انجام دهد ، استفاده از رمزهای Tether می تواند یک گزینه عالی باشد. از آنجا که 1USDT (از نظر تئوری) همیشه 1USD ارزش دارد ، بسیاری از سرمایه گذاران تصمیم می گیرند وجوه خود را به Tether تبدیل کنند تا راهی برای ذخیره آنها در کیف پول های دیجیتال باشد بدون اینکه نگران کاهش ارزش آنها باشند..

علاوه بر این ، بسیاری از مبادلات فرصتی برای خرید و فروش رمزنگاری با استفاده از ارز فیات به سرمایه گذاران نمی دهند. در نتیجه ، تبدیل وجوه رمزنگاری به فیات می تواند کاملاً مشکل باشد – اما تبدیل رمزنگاری به Tether و سپس Tether به USD بسیار ساده است..

Stablecoins وثیقه چیست?

وثیقه های ثابت با استفاده از همان اصل Stablecoins پشتیبان فیات کار کنید. با این حال ، به جای اینکه با دلار ، GBP یا EUR گره خورده باشند ، ارزش آنها با ارز رمزپایه دیگری گره خورده است.

بیشتر بخوانید:

ارزهای رمزپایه محبوب برای خرید و فروش پوند انگلیس

محبوب ترین ارزهای رمزپایه در ایالات متحده آمریکا

در واقع ، بیشتر پول های وثیقه وثیقه به انتخاب ارزهای رمزپایه مختلف مرتبط هستند. (گاهی اوقات این سبد دارایی نامیده می شود). ممکن است فکر کنید که بستن پایدار کوین به یک یا چند ارز رمزنگاری شده هدف پایدار کوین را شکست می دهد. پس از همه ، اگر دارایی های اساسی آن پایدار نباشد ، چگونه یک Bitcoin ثابت می تواند نام خود را حفظ کند?

این یک نگرانی معتبر است. سکه های ثابت وثیقه مانند سکه ساز (DAI) پایداری بسیار کمتری نسبت به ارزهای فیات دارند. اما آنها یک مزیت عمده نسبت به میخ های ثابت و متمرکز دارند: می توانند به طور کامل در زنجیره بلوک میزبانی شوند. این بدان معناست که برخلاف دارایی که به دارایی های منتسب به دولت متکی هستند ، کاملاً غیرمتمرکز هستند.

بیشتر سرمایه گذاران از پایدار سکه های وثیقه به عنوان ابزار پرچین برای مقابله با ارزهای ناپایدارتر در سبد سهام خود. اگرچه آنها ناپایدارترین شکل پایدار بیت کوین هستند ، اما هنوز هم می توانند یک نوع موثر برای مدیریت ریسک باشند ، برخی از طوفان ها را تحت تأثیر قرار می دهد که می تواند باعث تغییر قیمت های بزرگ در رمزنگاری های بزرگ شود.

Stablecoins الگوریتمی چیست؟?

برخلاف Stablecoins پشتیبان فیات یا وثیقه, سکه های ثابت الگوریتمی به یک دارایی اساسی گره خورده نیستند. در عوض ، منبع در گردش در پاسخ به عملکرد آن کنترل می شود.

به عنوان مثال ، اگر ارزش یک سکه تقریباً برابر با دلار آمریکا باشد و شروع به سقوط به زیر این مقدار کند ، یک الگوریتم به طور خودکار عرضه را کاهش می دهد تا قیمت را عقب بکشد. به همین ترتیب ، اگر قیمت شروع به بیش از 1 دلار کند ، الگوریتم برای کمک به کاهش قیمت ، عرضه در گردش را افزایش می دهد.

سکه های پایدار الگوریتمی بر اساس نظریه کمیت پول. این بیان می کند که قیمت کالا یا خدمات مستقیماً با مقدار پولی که در گردش است متناسب است. این همان روشی است که اکثر بانک ها برای تنظیم تورم یا تورم استفاده می کنند.

مثالی از الگوریتم پایدار کوین است اساس. Basis در آوریل 2018 توسط سه فارغ التحصیل از دانشگاه پرینستون تاسیس شد ، در آخرین دوره سرمایه گذاری خود 133 میلیون دلار سرمایه جمع کرد ، که نشان می دهد بسیاری از مردم می توانند پتانسیل پایدار سازی الگوریتمی را ببینند. سیستم آن به عنوان یک “بانک مرکزی الگوریتمی” توصیف می شود – اما چه مزایایی نسبت به سکه های ثابت یا وثیقه ای دارد?

برخلاف سکه های ثابت مانند Tether ، Basis نیازی به مersسسین آن ندارد که ذخایر دلار آمریکا را در اختیار داشته باشند. دلیل این امر این است که سکه از نظر ارزش به 1USD وابسته است ، اما به طور فعال توسط ذخایر فیزیکی پشتیبانی نمی شود. این امکان را برای بانک مرکزی فیات فراهم می کند تا به طریقی غیرقابل تمرکز باشد که بیشتر ارزهای رمزپایه مورد حمایت فیات امکان پذیر نیست.

رویکرد الگوریتمی نیز دقیقتر از آن است که به مجموعه ارزهای رمزپایه مرتبط باشد. این الگوریتم به عوامل بازار خارجی وابسته نیست ، در حالی که ضربه گسترده ای به بخش ارزهای رمزنگاری شده (مانند بیماری همه گیر ویروس کرونا ، که از همه نوع سرمایه گذاری ها را تحت تأثیر قرار داد تا حدی که اکنون به عنوان “سقوط ویروس کرونا” شناخته می شود) ارزش یک وثیقه پایدار کوین را پایین بیاورید.

مزایای Stablecoins چیست?

اکنون ما به این س answeredال پاسخ داده ایم که “پایدار کوین چیست” ، بیایید مزایای مختلف این نوع رمزنگاری را بسنجیم تا به شما کمک کند تصمیم بگیرید که آیا پولهای پایدار سرمایه گذاری خوبی در سال 2020 و بعد از آن است.

✅ مزیت اصلی سرمایه گذاری در زنجیره های ثابتی این است که می توانند شکل موثری در مدیریت ریسک باشند. به عنوان ابزاری برای پوشش دادن ، پول های ثابت می توانند به تنظیم سبد شما کمک کرده و به عنوان نوعی بیمه برای مقابله با سرمایه گذاری های پرخطر عمل کنند

✅ Stablecoins می تواند به راحتی به ارز فیات تبدیل شود ، که آنها را به یک واسطه مناسب بین فیات و رمزنگاری تبدیل می کند

✅ Stablecoins به لطف سطح بی ثباتی فوق العاده کم خود ، نیاز به نظارت بسیار کمی توسط سرمایه گذاران دارد

✅ می توان آنها را برای انتقال وجوه زیادی به حساب های خارج از کشور بدون نگرانی در مورد نرخ ارز نامطلوب یا هزینه های مرزی استفاده کرد

✅ Stablecoins همچنین نسبت به ارزهای رمزپایه معمولی کمتر در معرض هک شدن است ، زیرا بلاکچین در واقع وثیقه خود را ذخیره نمی کند

✅ Stablecoins بسیار مقیاس پذیر است ، زیرا ذخیره ثابتی وجود ندارد

معایب Stablecoins چیست؟?

Stablecoins ممکن است دارای مزایای کلی باشد ، اما این به این معنی نیست که بی عیب و نقص هستند. در واقع، بعید میدانم! اینها مهمترین معایبی است که باید قبل از تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری در هر نوع پایدار کوین بررسی شود.

❌ در حالی که پول های ثابت می توانند ابزار خوبی برای پوشش دادن باشند ، اما آنها سرمایه گذاری خوبی نیستند. این بدان دلیل است که ارزش آنها با گذشت زمان هرگز افزایش نخواهد یافت – این مقدار همیشه برابر با 1 واحد از دارایی پایه آن است

❌ بسیاری از پول های ثابت به متولی یا حسابرس نیاز دارند تا عملکرد آنها را کنترل کند و از ثابت بودن ارزش آنها اطمینان حاصل کند. این امر مستلزم آن است که سرمایه گذاران به شخصی اعتماد کنند و این بدان معناست که احتمال خطای انسانی وجود دارد

❌ برخی افراد پولکهای ثابت الگوریتمی را به یک طرح هرمی تشبیه کرده اند. قیمت پایین توکن ها مانند پایه (1 دلار) به این معنی است که رشد ناگزیر باید توسط سرمایه گذاران جدید خریداری شده در “طرح” یارانه داده شود.

surrounding ممکن است در مورد زنجیره های ثبات مورد حمایت فیات عدم شفافیت وجود داشته باشد. به عنوان مثال ، Tether بارها و بارها مورد انتقاد قرار گرفته است زیرا ظاهراً ذخایر USD کافی برای حمایت از ادعاهای خود را ندارد که به ازای هر توکن Tether که صادر می کند ، 1 دلار در بانک نگهداری می کند

امتیاز کلیدی

  • Stablecoins برای دور زدن نوسانات ایجاد شده است که بازار رمزنگاری را بسیار خطرناک می کند
  • Stablecoins اغلب به عنوان تلاقی بین فیات و ارز رمزنگاری شده عمل می کند
  • نوسان یک ارز رمزنگاری شده معمولی می تواند حدود 5٪ باشد ، در مقابل 0.5٪ برای یک ارز معمولی فیات
  • سه نوع اصلی Bitcoin پایدار وجود دارد: پشتیبان فیات ، وثیقه و الگوریتم
  • اکثر پولهای ثابت با پشتوانه فیات به دلار آمریکا متصل هستند
  • عمده ترین سکه های ثابت شامل Tether ، DAI Coin و Basis هستند
  • سکه های ثابت الگوریتمی بر اساس تئوری کمیت پول است
  • Stablecoins می تواند ابزاری برای محافظت از ریسک در نمونه کارهای متنوع باشد
  • با این حال ، آنها خود سرمایه گذاری نیستند که با گذشت زمان ارزش آنها افزایش یابد

اگر از خود می پرسیدید “چه ارزهای ثابتی هستند” ، امیدواریم که این راهنمای مبتدی مقدماتی در مورد این نوع منحصر به فرد ارز رمزنگاری شده ارائه دهد. از آنجایی که علاقه گسترده ای به پول سکه های بزرگ افزایش می یابد ، اکنون می تواند زمان توجه دقیق به پول های ثابت و نظارت بر کاربرد آنها در بازارهای وسیع باشد. در حقیقت ، گزارشی از مبادله ارز رمزنگاری Binance نشان داد که علاقه به ارزهای پایدار با وثیقه USD بین ماه مه 2018 و مه 2019 به طرز چشمگیری افزایش یافته است ، در حالی که حجم دارایی های 24 ساعته قیمت دارایی های ناشی از پولهای ثابت از 35.78٪ به 60.55٪ افزایش یافته است.

به این فکر می کنید که پول های ثابت را به سبد سهام خود اضافه کنید؟ با وجود نوسان کم آنها ، هنوز هم مهم است که به یاد داشته باشید که هر نوع ارز رمزنگاری شده یک سرمایه گذاری خطرناک است. همیشه قبل از خرید ثبات بلاعوض ، وثیقه یا الگوریتم با اطمینان ، دقت لازم را انجام دهید.

راهنمای مبتدیان برای Stablecoins – سQالات متداول

چه تعداد پول ثابت وجود دارد?

در حال حاضر بیش از 200 پول ثابت در بازار ارزهای رمزپایه وجود دارد. از آنجا که در مجموع بیش از 6000 ارز رمزپایه وجود دارد ، این سهم نسبتاً کمی را نشان می دهد.

محبوب ترین پایدار کوین چیست؟?

محبوب ترین پایدار کوین Tether است. این اولین Bitcoin پایدار بود که راه اندازی شد ، بنابراین اغلب بیت کوین Stablecoins در نظر گرفته می شود!

آیا پول های ثابت در واقع پایدار هستند?

پاسخ این سال ساده نیست. گرچه پایدارترین سکه ها نسبت به ارزهای رمزپایه معمولی بسیار پایدارتر هستند ، اما آنها همیشه به اندازه دارایی اصلی که به آنها وابسته هستند پایدار هستند. این بدان معناست که آنها کاملاً از نوسانات آزاد نیستند (تقریباً ارز ندارد).

چرا سکه های پولادین محبوب هستند?

Stablecoins محبوب هستند زیرا بسیاری از نوسانات را که باعث می شود بیت کوین و سایر رمزنگاری ها بسیار خطرناک باشد ، دور می زنند. آنها همچنین به عنوان راهی برای تبدیل وجوه رمزنگاری به فیات ، محبوبیت بیشتری پیدا کرده اند.

آینده پول های پایدار چیست?

با رشد محبوبیت سکه های ثابت ، بسیاری از کارشناسان معتقدند که ما می توانیم شروع به تشویق استفاده گسترده ارز از رمزنگاری کنیم. در آینده ، پول های ثابت می تواند یک شکل مناسب برای پرداخت آنلاین یا بدون تماس و همچنین انتقال وجوه بین کیف پول های دیجیتال باشد.

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me
Adblock
detector