Что такое AAVE ($ LEND)?

Протокол Aave со своим собственным токеном $ LEND – ведущая компания в сфере децентрализованных финансов (DeFi). Компания предоставляет своим пользователям доступ к своему протоколу с открытым исходным кодом и протоколу, не связанному с хранением, для создания денежных рынков, присоединяясь к растущему списку проектов, таких как Compound, для предоставления децентрализованных возможностей массам. Мы смотрим, кто такой Aave ($ LEND), его использование и чем он отличается от других проектов, таких как Compound Finance..

Что такое Ааве?

Названная в честь финского слова «призрак», лондонская компания Aave была создана в сентябре 2018 года после успешного первичного размещения монет (ICO) в предыдущем году для своего токена ETHLend, который собрал 16,2 миллиона долларов США. Команда руководителей ETHLend переехал в Ааве после его создания, когда ETHLend стала дочерней компанией Aave. В январе 2020 года ETHLend объявил, что больше не работает и его веб-сайт будет оставаться активным только для текущих пользователей, чтобы закрыть свои существующие кредиты..

Цель Aave – заполнить пробелы, оставленные централизованными гигантами финтех-индустрии, такими как PayPal, Skrill и Coinbase. Их основной продукт – Aave Protocol, открытый и не связанный с хранением протокол для создания денежных рынков на блокчейне Ethereum..

Кто стоит за командой Aave?

Команда Aave обладает огромным талантом и опытом. Стани Кулехов (генеральный директор) и Джордан Лазаро Густав (главный операционный директор) сохранили и перенесли свои роли из ETHLend, передав свои знания в Aave. Их разнообразная команда из 18 человек объединяет богатый опыт работы в сфере стартапов..

Что такое протокол Aave?

Важнейшим и наиболее важным аспектом Aave является протокол Aave, который был запущен в январе 2020 года. Его переход от ETHLend ознаменовал существенный сдвиг в стратегии компании. Переходя от децентрализованного P2P-кредитования к стратегии на основе пула, Aave Protocol представляет собой открытый исходный код, не связанный с хранением, который позволяет пользователям создавать свои собственные децентрализованные денежные рынки на блокчейне Ethereum..

Протокол AaveПротокол Aave

Вкладчики обеспечивают ликвидность, депонируя криптовалюту в кредитные пулы, которые затем позволяют им получать проценты. Между тем, заемщики могут получать ссуды, используя эти кредитные пулы как с избыточным, так и с недостаточным обеспечением. Ссуды не нужно согласовывать индивидуально, то есть от одного кредитора к одному заемщику. Вместо этого депозиты в пул и заемные суммы / обеспечение используются для предоставления мгновенных кредитов на основе состояния пула. В настоящее время существует 2 денежных рынка, на которые могут войти пользователи, это Aave и Uniswap..

Рынки AaveРынки Aave

Срочные ссуды

У Aave есть одна особенность, которая отличает его от остальных. Быстрые ссуды позволяют клиентам или брать ссуды без залога. Эти мгновенные займы позволяют индивидуальному смарт-контракту заимствовать активы из резервных пулов Aave в рамках одной транзакции. Заем предоставляется при условии возврата ликвидности в пул до завершения транзакции. Однако, если он не будет погашен к тому времени, транзакция будет отменена, что фактически отменит все действия, выполненные до этого момента, и гарантирует безопасность средств в резервном пуле..

Функция Fast Loan предназначена для разработчиков, которые создают инструменты, требующие капитала для целей арбитража, рефинансирования или ликвидации. Aave объяснил В Flash Loans говорится, что они «предназначены для разработчиков / людей с некоторыми техническими знаниями», с преимуществом безрисковых ссуд. Aave взимает комиссию в размере 0,09% за срочные кредиты..

Скорость переключения


Смена ставок – еще один уникальный аргумент в пользу Aave, который появился в мае. Обновить их займов / процентных ставок. Переключение ставок позволяет заемщикам переключаться между фиксированными и плавающими процентными ставками, что полезно на нестабильном децентрализованном рынке. Для высоких процентных ставок пользователи обычно выбирают фиксированную процентную ставку, но когда она более волатильна и ожидается, что она будет ниже, можно выбрать плавающую ставку, чтобы снизить затраты по займам. Фиксированная ставка может измениться, но только тогда, когда ставка по депозитам вырастет выше фиксированной ставки по займам, поскольку система может стать нестабильной, выплачивая больше, чем выплачивается. Если это так, фиксированная ставка перебалансируется до новой стабильной ставки. С другой стороны, когда переменная ставка ниже фиксированной на 20%, ссуда автоматически уменьшается с учетом разницы..

Какие токены криптовалюты связаны?

На Aave доступно 19 жетонов. К ним относятся DAI, USD Coin (USDC), TrueUSD (TUSD), USDT Coin (USDT), sUSD, Binance USD (BUSD), Ethereum (ETH), Basic Attention Token (BAT), Kyber Network (KNC), ChainLink (LINK) ), Decentraland (MANA), Maker (MKR), Augur (REP), SNK, Enjin Coin (ENJ), REN, WBTC Coin (WBTC), Yearn.finance (YFI) и Ox Coin (ZRX).

Обратите внимание: у каждого актива разные требования к залоговому обеспечению.. Это связано с различиями в волатильности цен. Стейблкойны, естественно, дают соотношение кредита к стоимости из-за их ценовой стабильности. Полную разбивку процесса выставления оценок Aave можно найти в их Рамки риска.

Наряду с этими токенами есть также собственный токен, который использует Aave и который называется Lend. Описание и анализ токена можно найти ниже..

LEND ($ LEND) токен

Токен криптовалюты LEND, часто также называемый ETHLend, стал собственным токеном Aave после завершения операций ETHLend в январе этого года. Несмотря на то, что название сохранилось, новая версия Aave Lend во многом отличается от предыдущей..

Показатели токена LENDПоказатели токена LEND

Ключевые показатели Binance по ленду

Созданные на основе стандарта ERC-20, токены $ LEND могут использоваться для снижения комиссии. Токены сжигаются за счет сборов, собранных по протоколу Aave, при этом используется около 80% сборов платформы. Похоже, это говорит о том, что со временем токены ссуды будут стоить больше. Владельцы КРЕДИТОВ также могут требовать уплаты протокольных сборов в обмен на то, что они будут действовать в качестве первой линии защиты в случае событий ликвидности со стороны злонамеренных заемщиков..

Кроме того, токены $ LEND можно использовать для голосования по предложениям по улучшению Aave (AIP). Более того, держатели КРЕДИТОВ могут голосовать, используя свой КРЕДИТ, депонированный на платформе Aave, даже если он в настоящее время используется в качестве залога. В настоящее время эта функция предварительно запущена в тестовой сети Ropsten, прежде чем она будет запущена в основной сети Ethereum. Это сделано для того, чтобы сообщество Aave могло голосовать за предложения, не неся огромных затрат на бензин, опробовать модуль и предоставить обратную связь команде Aave до его официального запуска. Также стоит отметить, что результаты всех голосований в тестовой сети не считаются действительными в долгосрочной перспективе..

Голосование на AaveГолосование на Aave

Как давать взаймы на Aave

Внесение депозита и получение процентов на Aave – это простой процесс. Перед тем как начать, вы должны посетить https://app.aave.com/ и подключитесь с помощью кошелька Web 3.0, такого как Metamask, Coinbase Wallet или Fortmatic.

Сделать депозит легко, просто выберите желаемый актив, в который вы хотите инвестировать, а затем разрешите Aave доступ к этому активу. После обработки транзакции и подтверждения процентной ставки вы можете проверить изменения ставки в приложении Aave. Жетоны, приносящие процентный доход, называются токенами, которые аналогичны токенам C..

Жетоны, генерирующие интерес

Между токенами Compound и aToken есть некоторые различия. Основной из них заключается в том, что токены aToken сохраняют цену своих базовых активов и увеличивают количество принадлежащих им токенов при повышении цены, а не повышают цену токенов..

Aave против Compound ($ COMP)

И Compound Finance, и Aave, по-видимому, являются двумя ведущими платформами кредитования DeFi. Однако у обоих есть уникальные особенности, которые отличают их. У Compound действительно есть USDT в качестве полезного актива, но Aave предлагает более широкий спектр токенов. Для Aave их новые процентные ставки и правила, такие как изменение ставок, дают им небольшое преимущество. Для начинающих пользователей Aave предлагает отличные поощрительные ставки. Однако процентные ставки по займам и комиссии по займам в среднем выше у Aave. В любом случае, Aave оказался хорошим дополнением к сообществу Defi и должен стать популярным. Вы можете узнать больше о Compound ($ COMP) здесь.

Ключевые особенности Aave 2.0

Aave 2.0 был объявил 14 августа 2020 года. Aave Market теперь предлагает 19 активов, плюс Uniswap Market предлагает различные пары Uniswap в качестве обеспечения. Платформа также выросла до более чем 15 000 пользователей. Вот некоторые из ключевых новых функций, которые можно ожидать во второй фазе Aave..

Оплата с залогом

В настоящее время, если пользователи хотят погасить свой кредит частью своего залога, им необходимо выполнить 4 отдельные транзакции по нескольким протоколам: снять залог, купить заимствованную криптовалюту, погасить долг и разблокировать все внесенное обеспечение. С помощью этой новой функции пользователи Aave могут уменьшить кредитное плечо или закрыть свои позиции, напрямую заплатив залог за 1 транзакцию..

Токенизация долга и внутреннее кредитное делегирование

Долговые позиции пользователей будут токенами, то есть пользователи получат токены, которые представляют их долг. Это позволяет осуществлять собственное делегирование кредита в рамках протокола Aave, в дополнение к другим функциям, таким как собственное управление позициями из холодных кошельков и стратегии выращивания урожая для конкретных пользователей..

Депозит с фиксированной ставкой

Депозиты на Aave могут генерировать предсказуемые процентные ставки, которые не зависят от рыночных колебаний..

Повышенная стабильная ставка по займам

Это дополнительно обеспечит предсказуемость процентных ставок, зафиксировав их процентную ставку по займу на определенный период времени..

Частные рынки

Aave позволит управлению открывать частные рынки для открытия частных рынков для поддержки всех типов токенизированных активов. Команда Aave также работает над сотрудничеством с RealT, которое принесет ипотечные кредиты в Ethereum..

Улучшенные токены

aTokens – это процентные жетоны Aave, которые чеканятся при внесении депозита и впоследствии сжигаются при погашении. AToken привязан 1: 1 к стоимости базового актива, депонированного в Aave. В Aave 2.0 теперь будет версия 2 токена aToken, которая объединяет EIP 2612, что позволяет получать сертификаты без газа..

Оптимизация газа

Эта функция в настоящее время находится в разработке и приведет к значительному снижению транзакционных издержек для большинства взаимодействий в Aave. Для некоторых взаимодействий стоимость газа может быть снижена даже на 50%. В Aave версии 2 также будет реализована собственная поддержка GasToken..

Безопасность

В версии 2 внутренний дизайн был упрощен, а также улучшена архитектура, что делает ее более удобной для формальной проверки. Aave также работает с ведущими аудиторами, такими как Consensys Diligence и Certora – ведущая компания в области технологий автоматической проверки..

Собственные торговые функции

Aave v2 предоставит пользователям возможность изначально обменивать свою долговую позицию с одного актива на другой, то есть вы можете занимать DAI, и если USDC станет дешевле заимствовать, вы можете изменить свою долговую позицию на USDC за одну транзакцию..

Пользователи также могут торговать своими депонированными активами в различных криптовалютах, поддерживаемых Aave, даже если они используются в качестве залога..

Маржинальная торговля также представлена ​​в версии 2, поэтому пользователи могут напрямую открывать длинные и короткие позиции с кредитным плечом без использования сторонних сервисов. В отличие от маржинального кредитования поставщики ликвидности могут увеличить вес своих депозитов, чтобы воспользоваться возможностями..

Управление

Aave версии 2 также представляет несколько новых функций управления. Теперь держатели токенов AAVE могут делегировать свой вес голоса по любому другому адресу. Ааве считает, что это может привести к появлению политиков протокола, которые будут представлять интересы своих коллег и делегировать им свои голоса. Но в отличие от большинства представительных демократий, которые мы видим сегодня во всем мире, делегирование голосов – это жидкая демократия, поэтому это означает, что пользователь может мгновенно удалить делегирование за одну транзакцию, если он того пожелает..

Команда Aave также признает болевые точки необходимости перемещать токены в другое место для участия в управлении. Таким образом, Aave теперь позволяет пользователям подписывать сообщения из своего холодного кошелька для участия в Aave Governance. Это, в свою очередь, снизит риск безопасности..

Рекомендации:

AsiaCryptoToday: https://www.asiacryptotoday.com/aave/

Серия «Децентрализованные финансы» (DeFi): учебные пособия, руководства и многое другое

С контентом как для новичков, так и для более продвинутых пользователей, ознакомьтесь с нашей серией YouTube DeFi, содержащей руководства по ОСНОВНЫМ ИНСТРУМЕНТАМ, необходимым для торговли в пространстве DeFi, например MetaMask и Uniswap. А также глубокое погружение в популярные темы DeFi, такие как Reef.finance ($ REEF) и Polkadot ($ DOT)

Серия DeFi на этом веб-сайте также охватывает темы, которые не рассматриваются на YouTube. Чтобы получить представление о том, что такое DeFi, ознакомьтесь с обзором децентрализованных финансов (DeFi): руководство по ГОРЯЧЕЙ тенденции в криптовалюте.

Учебники и руководства для ОСНОВНЫХ ИНСТРУМЕНТОВ DEFI:

  • Руководство по MetaMask: Как создать учетную запись? ПЛЮС советы и рекомендации для продвинутых пользователей
  • Обзор и руководство по Uniswap: руководство для начинающих, а также советы и рекомендации для продвинутых пользователей
  • Руководство и обзор сыворотки DEX
  • SushiSwap ($ SUSHI) объяснил
  • 1inch Exchange, Mooniswap и Chi GasToken: полный обзор и руководство

Для получения более подробной информации о других конкретных проектах DeFi ознакомьтесь с нашими руководствами по токенам DeFi. Вот некоторые из наших самых ПОПУЛЯРНЫХ руководств:

  • AAVE ($ LEND)
  • Обзор Ampleforth ($ AMPL): основное руководство по этому протоколу DeFi
  • Руководство по ChainLink ($ LINK): ключевое звено в пространстве DeFi
  • Cream Finance ($ CREAM): что это такое?
  • Руководство Curve Finance ($ CRV)
  • DODOEx ($ DODO): революционный поставщик ликвидности в сети
  • Линейные финансы ($ LINA): будущее синтетических биржевых платформ?
  • Polkadot ($ DOT): все, что вам нужно знать о любимце Китая DeFi
  • RAMP DeFi: как он раскрывает ценность поставленных активов?
  • Reef Finance ($ REEF): универсальная платформа Defi
  • Солана ($ SOL) объяснила
  • График ($ GRT) – следующий уровень децентрализованных приложений
  • Объяснение Trustswap ($ SWAP) – Следующее поколение транзакций DeFi
  • Yearn.Finance слияние экосистемы DeFi
  • Wing Finance ($ WING) – Кредитная платформа для кредитования DeFi

Еще больше видео и статей появятся в ближайшее время как часть нашей серии DeFi, поэтому не забудьте ПОДПИСАТЬСЯ на нашу YouTube канал и (пока) БЕСПЛАТНАЯ еженедельная рассылка чтобы вы могли получать уведомления, как только они выйдут!

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me
Adblock
detector